저평가 인플레이션 관련주 TOP9
신종 코로나바이러스 감염증 사태에서 벗어나려는 지구촌 곳곳에 인플레이션 경고등이 켜졌습니다. 경제 정상화 과정에서 빠르게 회복되는 수요 및 공급 물류망이 따라가지 못하면서 물가가 급등하고 있기 때문입니다.
원자재와 에너지 가격, 인건비까지 치솟으면서 물가를 더 끌어올리고 있습니다. 상당수 국가가 인플레이션에 대처하기 위해 발 빠르게 기준금리 인상에 나선 반면, 미국과 유럽연합(EU)은 대체로 인플레이션은 일시적이라는 시각에 무게를 두고 미온적인 움직임을 보이고 있어 귀추가 주목되고 있습니다.
기업은행(024110) :: 인플레이션 관련주
기업개요
- 정부가 대주주인 중소기업대출 특화 전문은행으로, 국내 603개의 지점 및 32개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있음.
- 주요 종속기업으로 아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권, 아이비케이저축은행, 아이비케이연금보험 등을 보유.
- 2020년 12월 말 기준 중소기업대출 잔액은 전년 말대비 24.1조 원 순증한 186.8조 원을 기록, 시장점유율은 23.1%로 국내 1위를 고수하고 있음.
실적 및 분석
- 순수수료이익 증가와 금융자산 처분 및 관련 이익 증가에도 주력 순이자이익의 감소, 관리비 증가, 기타영업비용 증가로 영업이익 및 순이익은 전년대비 감소.
- 2020년 12월 말 기준 BIS자기자본비율은 14.82%, 고정이하여신비율 1.08%로 자본적정성 및 자산건전성이 안정적 수준을 보임.
- 내수경기 회복세와 시중금리 상승에 따른 NIM 개선, 다각화된 사업 포트폴리오 보유, 정책은행 부담 경감 등으로 이익 확보 전망.
하나금융지주(086790) :: 인플레이션 관련주
기업개요
- 은행, 카드사, 증권사 등의 금융기관을 자회사로 보유한 금융 지주회사로, 종속기업에 대한 지배 및 경영관리, 자금지원 등을 주력사업으로 영위함.
- 하나금융투자, 하나은행, 하나카드, 하나캐피탈 등을 보유한 대표적인 금융지주사로, 2015년 9월 1일 하나은행과 외환은행을 합병하였음.
- 하나은행은 외환은행과의 합병을 통해 자산관리, 외국환 업무, 해외 네트워크 분야에 경쟁력을 보유하고 있음.
실적 및 분석
- 대손충당금전입액의 증가에도 순이자이익과 순수수료이익의 증가, 일반관리비의 감소 등으로 영업이익과 순이익은 전년대비 증가.
- 2020년 12월 말 기준 하나금융지주의 BIS자기자본비율은 14.20%이며, 주력 하나은행은 14.73%로 안정적 수준의 자본적정성을 보임.
- 국내외 경기회복세와 시중금리 상승에 따른 NIM 개선, 대손비용률의 안정적 관리, 비은행 부문의 실적 개선 추세 등으로 이익 확보 전망.
신한지주(055550) :: 인플레이션 관련주
기업개요
- 은행, 카드사, 보험사 등의 금융기관을 자회사로 보유한 금융 지주회사로, 종속기업에 대한 지배 및 경영관리, 자금지원 등을 주력사업으로 영위함.
- 주요 종속기업으로는 신한은행, 신한카드, 신한금융투자, 신한생명, 신한캐피탈, 제주은행, 오렌지라이프생명보험 등이 있음.
- 은행, 카드, 보험, 증권 등 다각화된 사업영역을 보유한 가운데 양호한 자산건전성과 균형 잡힌 포트폴리오로 높은 이익 안정성을 보이고 있음.
실적 및 분석
- 순이자이익과 순수수료이익이 증가하였으나, 공정가치 측정 금융상품 관련 이익의 큰 폭 감소와 신용손실충당금전입액 증가, 관리비 증가로 영업이익 및 순이익은 전년대비 감소.
- 2020년 12월 말 기준 BIS자기자본비율은 15.74%, 고정이하여신비율 0.53%로 자본적정성과 자산건전성은 모두 양호한 수준을 보임.
- 종속기업을 통한 다각화된 포트폴리오와 높은 건전성 지표 견지, 시중금리 상승에 따른 NIM 개선, 비은행 부문의 실적 개선 등으로 이익 확보 전망.
JB금융지주(175330) :: 인플레이션 관련주
기업개요
- 광주 및 전라북도 지역에 영업 기반을 둔 금융지주회사로, 종속기업 대한 지배 및 경영관리, 자금지원 등의 업무를 주력사업으로 영위함.
- 2020년 12월 말 기준 원화대출금 141,342억 원, 외화대출금 632억 원, 신탁대출금 24억 원 등 총 142,000억 원의 여신을 취급하고 있음.
- 주요 종속기업으로는 전북은행, 광주은행, JB우리캐피탈, JB자산운용 등 국내 금융사와 캄보디아 은행인 프놈펜상업은행 등이 있음.
실적 및 분석
- 순이자이익 증가에도 대손상각비와 인건비 증가 등으로 영업이익은 전년대비 축소, 그러나 법인세 감소로 순이익은 전년대비 증가.
- 2020년 12월 말 연결 재무제표 기준 BIS자기자본비율 13.22%, 고정이하여신비율 0.67%, 연체율 0.57%로 자산건전성 개선 추세를 보였음.
- 대손 부담 확대에도 자산건전성의 안정적 개선 추세, 국내외 경기회복세와 금리 상승에 따른 NIM 상승, 캐피탈 자회사의 기여도 확대 등으로 이익 성장 전망.
BNK금융지주(138930) :: 인플레이션 관련주
기업개요
- 은행, 투자증권, 캐피탈, 저축은행 등의 금융기관을 자회사로 보유한 금융 지주회사로, 종속기업에 대한 지배 및 경영관리, 자금지원 등을 주력사업으로 영위함.
- 주요 종속기업으로는 부산은행, 경남은행, BNK투자증권, BNK캐피탈, BNK저축은행, BNK자산운용, BNK신용정보 등이 있음.
- 부산/경남 지역에 기반을 둔 금융지주회사로서 경남은행 인수 후 규모의 경제 효과 등을 바탕으로 안정적 사업 영위.
실적 및 분석
- 순수수료이익과 공정가치금융자산관련순이익 증가에도 순이자이익 감소한 가운데 신용손실충당금전입액과 일반관리비 증가하며 영업이익 및 순이익은 전년대비 감소.
- 2020년 12월 말 기준 자본적정성 지표인 BIS자기자본비율은 12.93%, 자산건전성 지표인 고정이하여신비율은 0.70%, 연체대출채권비율은 0.48%를 기록.
- 은행 부문의 자산건전성 개선 추세와 비은행 부문의 실적 개선, 조선업계 수주 증가에 따른 부울경 지역의 경기 회복 기대, NIM 상승 등으로 이익 확보 전망.
상상인(038540) :: 인플레이션 관련주
기업개요
- 컴퓨터시스템 설계 및 자문업과 정보서비스업, 금융, 조선자동화설비 및 전산프로그램개발 등의 사업을 영위하고 있음.
- (주)상상인플러스저축은행, (주)상상인저축은행, 상상인선박기계(주), (주)상상인플러스 등을 연결대상 종속회사로 보유하고 있음.
- 금융권데이터센터 구축 사업 및 다수 해외 통신사업을 수주하는 등 성공적인 비즈니스 환경을 구축하고 있음.
실적 및 분석
- 금융투자업 부문의 성장에도 조선기자재 부문의 해외 프로젝트 수주 위축과 네트워크통합솔루션 수요 부진 등으로 매출 규모는 전년대비 축소.
- 매출 부진에 따른 원가부담 확대와 급여 등 판관비용 증가로 영업이익률 전년대비 크게 하락, 회생손실 및 법인세비용 감소 등에도 순이익률 하락.
- 정보통신 부문의 경쟁이 심화되고 있으나 자회사인 상상인선박기계의 대규모 인도네시아 LNG 프로젝트 수주와 상상인증권의 IB 사업 강화 등으로 외형 성장 전망.
우리금융지주(316140) :: 인플레이션 관련주
기업개요
- 2019년 1월 설립된 금융지주사회사로, 은행, 카드사 등의 금융기관을 자회사로 보유하며 종속기업에 대한 지배 및 경영관리, 자금지원 등을 주력사업으로 영위함.
- 주력 우리은행을 비롯해 우리카드, 우리종합금융, 우리에프아이에스, 우리신용정보 등 다수의 종속기업을 보유하고 있음.
- 우리자산운용, 우리글로벌자산운용사의 그룹 내 편입을 통해 부동산 개발, 대출, 자문, 투자상품화 등 종합부동산 금융서비스 부문으로 사업 영역 확대.
실적 및 분석
- 순이자이익 증가에도 순수수료이익 감소한 가운데 신용손실전입액 증가와 일반관리비 증가, 영업외수지 저하로 영업이익 및 순이익은 전년대비 감소.
- 2020년 12월 말 기준 그룹의 BIS자기자본비율은 13.84%로 자본적정성이 개선되었으며, 고정이하여신비율은 0.42%를 보임.
- 글로벌 경기회복세와 시중금리 상승에 따른 NIM 개선, 안정적 대출 증가세, 선제적 대손비용 인식과 양호한 자산건전성 지표 등으로 이익 확보 전망.
KB금융(105560) :: 인플레이션 관련주
기업개요
- 은행, 카드사, 보험사 등의 금융기관을 자회사로 보유한 금융 지주회사로, 종속기업에 대한 지배 및 경영관리, 자금지원 등을 주력사업으로 영위함.
- 주요 종속기업으로는 국민은행, KB국민카드, KB증권, KB생명보험, KB자산운용, KB캐피탈, KB저축은행, KB부동산신탁 등이 있음.
- 2019년 10월 오픈뱅킹 시행, 2020년 8월 데이터3법 개정안 시행으로 마이데이터 산업이 활성화되며 주거래 고객 이동이 확대되는 등 금융업 내 경쟁이 심화되고 있음.
실적 및 분석
- 외환거래손실, 일반관리비 증가, 신용손실충당금전입액 증가에도, 순이자이익과 순수수료이익 증가로 영업이익 및 순이익은 전년대비 증가.
- 2020년 12월 말 기준 BIS자기자본비율 15.28%, 고정이하여신비율 0.79%로 자본적정성 및 자산건전성은 양호한 수준을 보임.
- 국내외 경기회복세와 시중금리 상승에 따른 NIM 확대, 우수한 자본력 확보, 푸르덴셜생명의 연결 자회사 편입 영향 등으로 이익 확보 전망.
제주은행(006220) :: 인플레이션 관련주
기업개요
- 은행, 신탁, 외국환업무 등을 주 영업목적으로 1969년 9월에 설립되었으며 최대주주로 신한금융지주가 75.31%의 지분을 소유하고 있음.
- 제주지역에 영업부 외 24개 지점과 6개의 출장소, 제주지역 외의 국내에 2개의 지점 등 33개의 영업점을 개설하여 운영하고 있음.
- 2020년 12월 말 기준 원화대출금 52,593억 원, 외화대출금 300억 원, 신탁대출금 22억 원 등 총 53,738억 원의 여신을 취급하고 있음.
실적 및 분석
- 순수수료이익 및 금융자산처분이익 증가에도 순이자이익 감소한 가운데 신용손실충당금전입액과 관리비 증가하며 영업이익 및 순이익은 전년대비 감소.
- 2020년 12월 말 기준 BIS자기자본비율은 15.82%, 유동성커버리지비율은 106.0%로 자본적정성 등은 안정적 수준을 보임.
- 제주지역의 부동산 경기 부진 등이 이어지고 있으나, 내수경기 회복세와 시중금리 상승에 따른 NIM 개선 등으로 이익 증가 기대.
* 주의 - 본 자료는 투자를 유도할 목적으로 작성된 것이 아니라 투자판단에 참고가 되는 정보제공을 목적으로 작성된 참고자료 입니다. 본 자료는 신뢰할 만 하다고 판단되는 자료와 정보에 의거하여 만들어진 것이지만, 그 정확성이나 완전성을 보장할 수는 없습니다. 감사합니다.
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